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严禁金融机构成为“提款机”,监管部门拟规范金控公司发展

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新华社北京7月30日电,近年来,中国金融控股公司发展迅速,为企业和消费者提供多元化的金融服务。但是,一些公司已盲目地扩展到金融业并积累了很多风险。为此,人民银行率先起草了“最近发布的中国人民银行《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》”。为了避免金融机构成为“自动取款机”,有哪些要求明确?

非金融企业扩张的重点是“重点”

在经济全球化的背景下,金融控股公司已成为产业资本与金融资本深度融合的产物,也是中国金融业市场化的表现。

“但金融控股集团存在诸多问题,尤其是一些非金融企业投资形成的金融控股集团,这些集团已经疯狂增长,盲目进入金融业,甚至将金融机构用作'收银机'。”重阳市副局长中国人民大学金融研究所院长董希珍认为,监管真空下的非金融投资金融机构比金融机构投资或建立的金融机构更令人担忧。

央行此前发布的《中国金融稳定报告(2018)》指出,一些非金融企业的投资动机不纯,并且通过虚假注资,杠杆基金和相关交易迅速扩展到金融行业,同时控制多种金融类型机构形成跨域和跨金融控股集团,在各种地区,跨地区和跨境经营,风险不断积累和暴露。

为此,该方法为非金融企业建立财务控制公司制定了一系列要求,如为金融机构实质控制设定资产门槛,金融股权结构应清晰透明,有效隔离金融风险和物理风险。特别是对于一组金融资产占集团总资产的85%以上的企业,企业集团的母公司可以申请金融控股公司,整个企业集团被认定为金融控股集团。

在该方法征求意见之前,央行已选择招商局集团,上海国际集团,北京金融控股集团,蚂蚁金融服务,苏宁云上集团等五家机构作为模拟监管试点,并为非集中财务控制公司 - 金融企业投资控股。监管经验。

“这种方法在稳定与发展之间取得了良好的平衡,有利于行业的健康发展。”蚂蚁金融服务副总裁梁世东表示,金融市场的稳定和健康发展有利于发展包容性金融和金融技术。蚂蚁王该服务将积极促进金融市场的稳定发展。

非金融资产占比不超过15%

目前,一些金融控股集团已经疯狂增长,增加了金融业的风险。一旦风险隔离机制缺失,金融行业风险和行业风险将交叉转移。因此,该法规明确规定了公司的业务范围。

中央银行有关部门负责人表示,从主营业务和风险防范的角度看,金融控股公司是一家专门从事金融机构股权投资和管理的企业。不允许从事非金融业务,严格隔离金融业和工业部门,有效防止风险交叉传染。

那么,金康公司是否完全“隔离”非金融业务?其实并不是。

“一些非金融业务与金融发展密切相关。例如,金融技术对于支持金融业务发展非常重要。“据北京金融控制集团相关负责人介绍,该集团正致力于构建以技术为导向,面向未来的智能金融服务体系。通过建设资本金融技术基础设施,大大降低信息不对称性,优化资本金融资源配置效率。

在此基础上,在严格隔离风险的前提下,允许企业集团设立的金融控股公司投资于财务管理部门确定并与金融业务相关的机构,但总投资的账面价值。原则上不得超过金融控股公司的净资产。 15%。企业集团整体被确认为金融控股集团,其非财务总资产不得超过集团总资产的15%。

董希珍认为,这将有助于金农集团依靠金融技术发展金融业务,构建金融生态系统,更好地为客户提供更全面的金融服务。

渗透风险和协调监督

鉴于金融集团各类业务的特点,复杂的股权结构和关联交易风险较高,为加强监管,防范系统性金融风险,明确了渗透监管协调监管的原则。

为了规范金融控股公司的行为,对其资金,行为和风险进行全面,持续,深入的监督,中国人民银行和有关部门提出建立统一的金融控股公司监管信息平台,提高金融控股集团风险评估体系。金融控股公司需要为金融控股集团制定整体回收和处置计划。

金融集团经常控制多个和多个类别的金融机构进行跨学科,跨行业,跨区域和跨境业务,这对监管协调提出了一定的挑战。

件的金融控股公司,金融监管部门监督金融控股公司控制的金融机构。金融监管机构监督金融机构交叉投资持有的金融集团。当风险发生时,根据“谁受监督,谁负责”的原则,相应的监管机构将率先进行风险处置。

光大集团研究平台光大研究院表示,尽管金融控制公司具有多种优势,但并非“一个控制是灵活的”。金融控制集团必须为实体经济服务,充分发挥经营管理高效、低成本的特点,真正服务于客户多元化的金融需求。<>

(最初标题为《严禁金融机构成为“提款机” 监管部门拟规范金控公司发展》)。