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同样是炒股,为什么你总亏钱?这些方法没吃透

来源:苏宁财富信息

作者:苏宁金融学院高级研究员ZeroBeta

股票市场投资不是“零和游戏”。因此,会有这样的情况:交易对手赚钱,你赔钱;对方在赔钱,而你仍然在赔钱。 作为一个普通的投资者,当回顾你过去的投资经历时,你大部分时间都处于“赔钱还是赔钱”的状态吗?

当然,在股票交易的过程中,也有一些“幸运”的人可以从他们的投资中获得丰厚的回报,但他们常常不知道为什么而赚钱。同样,也有一些“不幸”的人,他们在行动时会赔钱,在市场不景气时会被深度锁定,好像股票交易赚钱之类的事情与他无关。

事实上,这是由于人性的弱点 贪婪、恐惧、过度自信、赌徒心理等等,每个内心斗争点都可能导致整个投资过程的损失。

那么,有没有办法克服这些问题?确切地说,有些方法需要事先理性思考,过程中严格执行,事后科学修订。 老实说,我理解投资的所有原因,但在实际操作过程中,结果往往不尽如人意。

特别是对普通投资者来说,我们没有足够的资源、专业知识和精力。我们只想分享社会发展的红利,不应该承担太多。

为了做出合理的投资,我建议我们从以下几个方面考虑:时间分配、财富分配和基本交易规则 剩下的事情,就是遵守规则

1。我应该在这笔交易上花多长时间?

交易是为了赚钱还是为了刺激?这是每个投资者都需要问自己的问题。

许多人为了赚钱而交易,但是随着交易的进行,他们不知不觉地偏离了最初的目标。他们开始通过交易来打发时间,或者反复炫耀他们偶尔的“好运”。

开始交易股票的人喜欢“跟随市场”,总是担心错过“抛高吸低”的机会 事实上,由于普通投资者的资金很少,即使他们在时机上做得很好,他们的收入也是有限的。直接结果是收入与成本不匹配。

从理性的角度来看,每一笔交易都需要充分的理由。如果我们经常改变我们的决定,这难道不能证明我们以前的决定是错误的吗?由于先前的决定是错误的,在同样的逻辑下,我们有什么理由证明我们所做的决定是正确的?

当然,你可以问我,高频交易是怎么回事?事实上,高频交易是一种策略。这种策略的特点是通过频繁的交易从市场波动中获利。 这种策略要求对硬件设施和决策有极高的响应速度,不适合普通投资者。

我们普通投资者必须做的是“谨慎购买,大胆持有” 对普通投资者来说,花更多时间在研究上,花少量时间在交易上可能是正确的途径。你只需要有规律地集中注意力,不用一直担心。

2。如何管理资产和风险?

任何人都可以从投资中赚一到两次钱,但如何确保他满载而归地离开市场是一个难题。

投资就像一个冰洞。当你不小心陷入其中时,你需要加倍努力回到原来的地方。 例如,当你从人民币中损失6600元时,你的损失率是34%。然而,当你从6600元返回到元,你的回报率超过50% 你怎么能确定一个损失率为34%的投资者能在同一时间赚回50%呢?

初级投资者总是关注如何快速赚钱,而老练的投资者通常首先关注风险。 大型基金需要头寸管理,小型基金也是如此。 投资组合交易的净值曲线能够反映投资者的资本管理水平和风险控制能力。

为了实现这一目标,普通投资者需要做的是将资金分成几部分,并对每项投资进行独立的风险控制管理。 这种管理有两个优点:一是投资的人工分散管理;第二是避免亏损投资的持续“寻底”。

请记住,投资是违背人性的,所以在投资过程中,所有与专业水平无关、似乎理所当然的事情都需要我们保持警惕。

3。你什么时候进出?

即使事先详细分析了投资目标,投资者也很难真正赚钱。 主要原因是普通投资者很难把握“进入”和“离开”的时机

购买时,我们的主要指导原则是便宜!只要价格足够便宜,交易总是可以谈判的,特别是对于价值投资者,他们总是倾向于寻找被低估的目标。 然而,这只能决定哪些目标值得投资,而不能解决进入时机的问题。

一般来说,准确而系统地“复制底部”基本上是困难的。 因此,建议投资者不要在这方面浪费时间和精力。时机取决于概率。如果他们每次都投资很大一部分,总有一天会翻身的。这就是为什么我总是建议每个人都应该“少量分散”

至于退出时机,我的建议是选择股票后,至少要做到以下三点:

首先,设置“止损”和“止损”。“止损”的目的是为了安全起见,让我们掉进袋子里。“止损”实际上是一种避免深度锁定的修正机制。

第二,不要太担心交易价格。谈到销售,尽量以“市场价格”交易,不要因为几美分的差异而错过机会。

第三是交易前要有一定的心理准备,最好设定一个粗略的持有期,以免账户重复操作,事实上,计划交易往往会产生更高的回报

4。如何建立自己的投资决策树?

说真话时,每个人都习惯于表现得像个“智者”。然而,在实现方面,由于各种原因没有实现。 因此,有必要制定一个可执行的交易计划。 投资决策树是一种很好的决策机制,只要我们严格遵循这一实施,结果很可能不会偏离初衷。 接下来,我们给出了一个简单的方法来建立投资决策树。

标准交易计划至少包括以下几个部分:股票池的范围和分类、资本配置原则以及利润目标的设定 以下是详细说明:

1。建立自己的股票池

个人能量和兴趣是有限的,所以你需要在自己的能力范围内建立股票池。例如,常见的方法是分层建立“一级池/二级池/核心池”,这在机构投资者中很常见。 然而,对于普通投资者来说,从交易频率的角度对他们进行分类并构建“每周关注/每天关注”这样的分类可能更有效

2。资金分配

无论何时,不要“全力以赴”,善待自己,给自己更多的机会。 一定要记住,不要为了交易而交易。你交易的目的是增加资产。当你按下买入按钮时,你的资本将面临风险。 为了防止资产被锁定,除了在购买时设定安全边际之外,这也是一个及时分散少量资产的好方法,这样你可以在飙升时感到高兴,在暴跌时感到轻松。

3。设定利润止点和止损

投资时,你不能从头到尾获利,也不能在购买之初设定利润目标。一方面,你可以帮助自己摆脱贪婪,时刻保持警惕。另一方面,更重要的是,通过设定利润目标的过程,投资目标的研究得到了深化,面对市场波动,人们会更加自信和冷静。

停止失落,就是去认识愚笨的人 偏执是投资的一大禁忌。 市场变化很大,判断失误是正常的。因此,表现良好的专业基金经理要有开放的心态,不仅能接受和理解外部信息,还能接受自身的不完美。 止损的一个有效方法是停止交易,如果止损在当月达到,等到下个月,那么在此期间你会做什么?研究

投资是一件令人兴奋的事情,但它不能“激情交易”。 我们如何保证呢?也就是说,在交易发生之前,我们应该首先设定目标,制定交易计划和触发条件。我们应该做的是在每一个交易计划制定之后,一步一步地执行计划,然后根据结果修改计划,而不是随意改变计划。如果我们坚持这样一段时间,你将成为投资专家。