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涉嫌“非法吸存”点牛金融存管专户遭冻结 股价低于1美元退市风险高企

最近,据透露,牛财务涉嫌“非法吸收公共存款”,并被警方提起。其存托银行上饶银行向《投资时报》记者透露,看涨的金融存款账户已被浦东新区法院冻结。

在多米诺骨牌倒下第一个之后,阻止经济衰退并不容易

上海浦东新区法院官方网站开通信息显示,牛财务有四个起点(DNJR.O)中国运营公司上海点牛互联网金融信息服务有限公司为被告的金融贷款合同纠纷安排在中期 - 今年9月。

自今年5月13日以来,Niu Finance宣布个人借款渠道和借款人已经“严重逾期”,其股价继续跌破1美元,面临纳斯达克的退市压力。最近,该公司遭到了上海市公安局浦东分局涉嫌非法吸收公共存款的风险,董事长又有了新的离职。

上述四宗案件的原告人均为自然人。《投资时报》记者联系了上海浦东新区法院。有关人士表示,上述部分案件的原告是牛的财务投资者。由于公安机关正在调查,案件被原告驳回,相关材料移交给公安。器官。该人并未否认警方是否因“非法吸收公共存款”而提出看涨融资。

《投资时报》记者联系了上海市公安局浦东分行作为投资方。调查中的有关人士称该案件由编号

处理

记者还多次拨打牛金融服务电话号码,并全部听到自动录音。记者随后联系上饶银行牛金融银行,该银行职员表示,公牛存款金融账户已被浦东新区法院冻结。存款账户包括所有小投资者的账户,在冻结期间不能进行基金操作。投资者将等到解冻。冻结时间为2019年7月12日至2020年7月12日。

根据之前的报道,该公司的客户服务部门表示,它已于今年8月中旬“在美国获得资助”。

根据Bull Financial在美国证券交易委员会(SEC)网站上发布的通知,该公司及其股东已向证券交易委员会申请出售(发行)总额高达5000万美元的股票或相关证券。融资目的主要是营运资金,投资收购,也是可能融资的重要部分,可用于偿还债务。牛财务向用户发布公告显示,在2000万美元再融资后,一些逾期目标和投资者被赎回。但是,上述融资尚未见效。

9月3日,公牛金融收于0.52美元/ADS。自今年8月14日以来,该股票在14个交易日内收于1美元以下。如果股票价格连续30个交易日低于1美元,它将触及纳斯达克退市红线。

涉嫌“非法吸收公共存款”

为了应对非法集资的风险,该公司已经非常重视它。

该公司在2018年年度报告中指出,企业或个人必须严格遵守中国法律法规,以避免行政和刑事责任,并制定非法集资规定,并表示已采取措施避免非法集资法。法规禁止的任何活动。

据该公司称,它不直接从账户中的贷方获得任何资金。从看涨金融平台借入的资金存入上饶银行管理的第三方存管账户并由其结算。

但是,为什么警方仍然提起涉嫌“非法吸收公共存款”的案件呢?

在2018年年度报告中,Point Niu Finance主要介绍了以下有关非法集资的规定,并可能相应地确定原因。

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)于2011年1月实施,规定违反国家财务管理法律法规,从公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,以下四个条件,除刑法外,除刑法外,应当视为“刑法第一百六十六条规定的”非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款“:一,资金来源未依法向有关部门吸收或从合法经营中借用的;通过媒体,宣传会议,传单,手机短信等方式宣传公众;第三,承诺在一定时间内以金钱,实物,股权等形式偿还本金或利息;第四,向公众提供的是未指明对象吸收资金的社会。

《解释》还规定,如果一个单位以变相非法吸收或吸收公共存款,有下列情形之一的,依法追究刑事责任:该单位非法吸收或者掩盖公共存款,金额大于1万元;伪装吸收150多个公共存款物品;非法吸收或变相吸收公共存款的单位,给存款人造成直接经济损失50万元以上;造成不利的社会影响或其他严重后果。

此外,根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中的“共同犯罪处理条例”,它规定了他人协助非法吸收公众资金,并收取代理费,福利费,退税金,佣金,佣金等。这构成非法集资。犯罪的,依法追究刑事责任。能够及时退还上述费用的,可以依法给予较轻的处罚;在情节轻微的情况下,可以免除处罚;如果情节轻微,伤害不严重,不得视为犯罪。

看涨融资处于“中国首个汽车贷款”的光环之下,导火索是平台贷款违约。

《投资时报》根据其官网实时数据显示,截至9月3日,迪尼乌金融借款余额为2.39亿元,与之前截至5月19日的借贷余额一致。此外,截至4月30日,贷款余额1889户,贷款人2248户,借款人1195户,占前十名借款人未偿金额的3.05%。记者还注意到,大牛金融官方网站的运营报告也停留在5月份,显示项目数量为124个,均为汽车贷款。

根据公司公告,截至8月13日,其平台违约贷款总额约9500万元。2018年第四季度、今年第一季度和今年第二季度,贷款额分别为2720万美元、5500万美元和1100万美元。借款人分别为613人、1506人和459人,新增借款人分别为425人、1294人和47人。

可见,二季度大牛金融业务下滑严重。

Dinniu Financial 8月13日宣布,2019年第二季度借款人和贷款数量大幅下降,主要原因是P2P行业整体低迷。此外,违约贷款的出现也导致投资减少,严重影响了贷款人对定牛金融平台的信心,大量贷款人决定不投资定牛金融平台。此外,一些借款人受到影响,开始恶意拖欠贷款,从而形成恶性循环。

迪尼乌金融在其2018年年度报告中表示,个人和传统借贷或担保机构的转介人在迪尼乌金融平台向贷款人借款,然后将资金借给潜在的个人或小公司借款人。根据该协议,这些机构和控制它们的个人承诺确保贷款人偿还所有贷款。截至2018年底,迪牛金融共与26家贷款和担保公司开展了合作。

据了解,如果贷款逾期,通常由渠道经销商补偿,渠道经销商主要是合作汽车经销商。当今年5月13日的看涨财报显示“恶意逾期”时,公牛的相关财务人员告诉《投资时报》记者,三大合作汽车经销商的借款人已逾期。

(编辑:赵金波)